お客様本位の業務運営方針
株式会社パートナー
当社は、急速に変化する自然災害・生活環境、そして少子高齢化など、社会の構造的変化に伴うさまざまなリスクに真摯に向き合い、お客さま第一を心構えとして「安心」と「信頼」をお届けすることを使命としています。
保険は、万が一に備える強力な手段ではありますが、すべてのリスクを完全にカバーできるものではありません。
だからこそ私たちは保険の仕組みや限界についても正しくお伝えし、お客様ご自身の理解も深めていただくことを大切にしていきます。
そのために本方針を策定して、本方針に基づき全役職員一丸となって具体的な活動・行動に繋げてまいります。
方針１．お客さまの声に真摯に耳を傾け、お客さまの声を活かし、改善に努めてまいります。
（原則２．７に対応）
当社は、常にお客さま視点で、お客さまの声に耳を傾け、ご意向の把握・確認を丁寧に行い、合理的で最適な提案を行ってまいります。
■主な取り組み
- できるだけ多くのお客さまよりお声をお聴かせいただけるよう態勢を整えます。また、いただいたご意見に対して改善を図るべく、徹底して取り組んでまいります。
- お客さまの声は会議で共有して、原因分析、改善策を協議し、再発防止やサービス向上に生かしてまいります。
- 業務知識の向上を図るために教育研修計画を策定し、着実に実行してまいります。
■KPI
- 研修計画実施率・受講率 100%
- お客さまの声 20件
方針２．利益相反について適切に管理してまいります。
（原則３．７に対応）
当社は、お客さまに不利益が生じないように、幅広い専門的な知識習得に努め、高い倫理観を持って行動してまいります。
■主な取り組み
- 教育研修計画に基づき、コンプライアンス研修を毎月全役職員に実施いたします。
- 内務部門にて、お客さまとの間で利益相反関係が生じていないかの確認を適宜行い、疑義案件は適切に管理してまいります。
■KPI
- 研修計画実施率・受講率 100%
方針３．お客さまに最適な商品・サービスを、わかりやすくい言葉・方法で提案します。
（原則２．５．６．７に対応）
当社は、お客さまにとって有益な各種の情報提供・提案に努めてまいります。
また、その際には、お客さまに分かりやすい表現を用いて、ご理解いただけるように、丁寧でわかりやすい説明を行ってまいります。
■主な取り組み
- お客さまのご希望に沿い、対面のみならず、WEB対応、電話対応も行います。
- 満期1.5か月前にご案内し、満期1か月前までに手続きを完了することで、満期日前に証券をお客さまのお手元に届け安心いただけるように努めます。
- 適切で分かりやすいご説明が出来るよう、研鑽に努めます。
■KPI
- 満期日７日前証券作成率 95%
- 研修計画実施率・受講率 100%
方針４．お客さまに寄り添い、ご契約いただいた後も末永くサポートします。
（原則２．４．６．７に対応）
当社はお客さまに寄り添い、迅速で的確な業務を行ってまいります。
また、真にお客さまにとって必要なものであるか、お客さまに満足頂いているかを振り返るために、お客さまの声を収集し、サービス向上に取り組んでまいります。
また、変額保険等の投資性商品の販売に際しては、商品内容・リスク内容やご負担いただく諸費用等について、お客さまの保険商品に関する知識・経験、購入目的等を総合的に勘案し、適切な説明に努めます。
■主な取り組み
- ご契約時に事故等の連絡先をご案内することはもとより、ホームページ、会社案内にも分かりやすく記載いたします。
- アンケートへの回答をお願いし、いただいたご意見を起点に業務の改善に取り組んでまいります。
■KPI
- モバイルチャットルーム有効開設数 30
- 研修計画実施率・受講率 100%
- デジタル経路事故連絡割合 70%
方針５．地域に根ざした皆様に愛される代理店として、社会貢献活動に取り組んでまいります。
（原則７に対応）
当社の経営理念を実現する上で、仕事に誇りとやりがいを持てるよう職場環境の充実を図ります。
また、地域に根ざした皆様に愛される代理店となるべく社会貢献活動に注力いたします。
■主な取り組み
- 働きがいのある職場環境実現のため、人事、労務、福利厚生制度、人材育成（教育研修）制度の充実を図ってまいります。
- 地域に根ざした愛される代理店となるべく、社会貢献活動に注力いたします。
■KPI
- 研修計画実施率・受講率 100%
- 社会貢献活動状況（HPに掲載） 年1回
- トータルプランナー在籍数 2名
上記について、具体的な取り組み状況を計るものとして、KPIを設定しております。
毎月進捗状況の確認を行い、年度単位でご報告してまいります。
また、常に「お客さま本位の業務運営」を行うために、今後も定期的に「業務運営方針」ならびに「KPI」を見直してまいります。
尚、「顧客本位の業務運営に関する原則」の内、パッケージ商品・サービス・金融商品の組成などを対象とした（原則５注２，原則６注２，補充原則１～５）については、当社の 取引形態や取引商品の特性に鑑み対象としておりません。
今後、環境変化等を見据えて適切に対応してまいります。
KPI指数（2024年3月末）
- 満期日7日前証券作成率
2024年度実績：94.1%
目標値：95％ - 研修計画実施率・受講率
2024年度実績：―
目標値：100％ - お客さまの声
2024年度実績：―
目標値：20件 - モバイルチャットルーム有効開設数
2024年度実績：20
目標値：30 - デジタル経路連絡割合
2024年度実績：68％
目標値：70％ - トータルプランナー在籍人数
2024年度実績：2名
目標値：2名
- 社会貢献活動状況（HPに掲載）
2024年度実績：―
目標値：年１回
※ KPIとは、Key Performance Indicatorの略で、企業目標の達成度を評価するための重要業績評価指標のことです。
